Pourquoi cela pourrait freiner votre activité et comment réagir ?
Les impacts majeurs de la réforme TVA pour les micro-entrepreneurs
Le passage du seuil de TVA à 25 000 € ne passe pas inaperçu. Beaucoup de petits entrepreneurs se retrouvent face à un mur. Que ce soit par la charge administrative, la baisse des marges ou les opportunités manquées, l’impact est bien réel.
Décryptons les différents points qui peuvent affecter votre activité.
💼 Des démarches administratives qui pèsent sur le quotidien
Passer au régime réel de TVA n’est pas qu’un simple changement de statut. Il faut gérer des déclarations régulières, mensuelles ou trimestrielles, suivre précisément la TVA collectée et déductible, et souvent faire appel à un comptable pour éviter les erreurs.
Résultat ? Des frais supplémentaires et du temps en moins pour se concentrer sur ce qui compte vraiment : vos clients.
💸 Des avantages fiscaux qui s’envolent
Avec ce basculement, certains bénéfices disparaissent, comme l’exonération de TVA simplifiée ou les abattements du régime micro-BIC/micro-BNC.
Ce qui semblait auparavant vous offrir une marge confortable devient rapidement un frein à la rentabilité.
🚧 Une croissance freinée par la peur de dépasser le seuil
Nombreux sont ceux qui, par précaution, limitent volontairement leur chiffre d’affaires pour ne pas entrer dans ce régime contraignant.
Le résultat ? Des opportunités laissées de côté, des clients potentiels refusés et une stagnation qui peut durer des mois, voire des années.
Par exemple, imaginez un artisan qui refuse de prendre de nouveaux projets au risque de dépasser le seuil. Il reste bloqué dans une bulle de chiffre d’affaires, sans marge de manœuvre, sans perspective de développement.
Ce n’est pas un choix, mais une contrainte qui ralentit son évolution.
💔 L’effet domino de la hausse des tarifs
Répercuter les 20 % de TVA sur les tarifs n’est pas toujours simple.
Certains clients, surtout dans les secteurs très concurrentiels comme le coaching ou la prestation de services, ne sont pas prêts à payer plus.
Vous risquez donc de perdre des contrats importants ou de devoir absorber la différence, ce qui réduit vos marges.
😱 Exemple chiffré : Travailler plus pour rien !
Voyons un exemple concret pour mesurer l’impact réel du passage au seuil de TVA.
👉 Cas 1 : Vous réalisez un chiffre d’affaires de 24 000 € (en dessous du seuil)
- Pas de TVA collectée.
- Chiffre d’affaires brut = Revenu net : 24 000 € nets
👉 Cas 2 : Vous réalisez un chiffre d’affaires de 30 000 €
- TVA collectée : 6 000 €
- Revenu net : 24 000 €
➡️ Vous avez travaillé 6 000 € de plus, pour au final obtenir le même revenu net qu’avec 24 000 €.
📉 Cela correspond à 120 heures de travail perdues (avec un taux horaire de 50 €/h), soit près d’un mois de travail.
Un mois que vous auriez pu consacrer à des vacances, à vos proches, à développer votre activité, ou à prendre du temps pour vous.
🚨 Et si certains choisissent de contourner la règle ?
Limiter volontairement son activité ou sous-déclarer son chiffre d’affaires est une option risquée.
Cela expose à des sanctions lourdes pour travail dissimulé, avec des amendes et une possible interdiction d’exercer.
Une voie à éviter.
Conclusion : Ce nouveau seuil ne laisse pas beaucoup de place à l’erreur. Mais plutôt que de subir ses effets, il est encore possible de trouver des stratégies pour protéger votre activité et continuer à la développer.
Dans la section suivante, nous verrons comment la formation professionnelle peut être un levier efficace pour contourner la TVA.
Pourquoi envisager la diversification de votre activité avec la formation professionnelle ?
Dans un contexte où le seuil de TVA devient un véritable obstacle, la diversification avec la formation professionnelle peut représenter une opportunité stratégique.
Cette solution offre à la fois un avantage financier immédiat et une stabilité économique à long terme, en attirant des clients de différents horizons.
💡 Comprendre l’exonération de TVA pour les organismes de formation
Contrairement à d’autres types de prestations soumises à la TVA, les formations professionnelles peuvent être exonérées de TVA (sans plafond), si vous êtes reconnu comme organisme de formation.
👉 Résultat : Vous n’avez pas à répercuter les 20 % de TVA sur vos clients et conservez votre revenu net intact.
Exemple chiffré : L’impact direct de la diversification sur votre chiffre d’affaires
Cas 1 : Diversification avec 30 000 € de formation + 20 000 € de prestations de service
👉 Vous réalisez un chiffre d’affaires total de 50 000 € réparti de la manière suivante :
- 30 000 € de formation exonérée de TVA
- 20 000 € de prestations de service sous le seuil de 25 000 €, donc exonérées de TVA également
✅ Résultat : Vous ne reversez aucune TVA et conservez la totalité de vos 50 000 € de revenus bruts, soit 50 000 € nets.
Cas 2 : 50 000 € de prestations de service uniquement (sans diversification)
👉 Si vous ne diversifiez pas et que la totalité de votre chiffre d’affaires est réalisée en prestations de service, vous devrez appliquer la TVA.
- Chiffre d’affaires brut : 50 000 €
- TVA à reverser : 10 000 € (soit 20 % de 50 000 €)
- Revenu net : 40 000 €
💔 Résultat : Vous perdez 10 000 € en TVA, l’équivalent de 200 heures de travail (à 50 €/h) ou près de un mois et demi de travail perdu.
Ce que cela signifie pour votre activité :
En diversifiant votre activité avec des formations professionnelles exonérées de TVA, vous maximisez vos revenus tout en réduisant votre exposition aux charges fiscales.
👉 Sans diversification, vous travaillez davantage pour un résultat identique. Avec diversification, vous optimisez vos efforts.
🎯 La diversification devient donc une stratégie gagnante, non seulement pour alléger la charge fiscale, mais aussi pour capter des clients supplémentaires et diversifier vos sources de revenus. 🌱
Diversification = plus de résilience et de nouveaux débouchés clients 🌱
👉 En diversifiant votre activité avec des formations, vous :
- Réduisez votre dépendance à un seul type de prestations, ce qui diminue les risques en période de crise
- Attirez des clients diversifiés : Un client venu pour une formation peut ensuite acheter des prestations de service complémentaires et vice-versa
- Profitez d’un avantage concurrentiel : Les organismes de formation ont accès à des financements spécifiques (OPCO, CPF, Région…), ce qui les rend attractifs pour les clients
💡 Exemple concret : Imaginez un consultant en marketing digital.
- Il peut proposer des prestations de service (audit, accompagnement sur mesure) pour certains clients.
- Mais il peut aussi créer des formations en ligne pour des indépendants ou petites entreprises, exonérées de TVA.
Ces deux types d’offres se complètent parfaitement et permettent de capter des clients à différents stades de besoin.
Diversification = augmenter votre chiffre d’affaires sans dépasser le seuil de TVA 🚀
La diversification n’est pas qu’une simple stratégie d’optimisation fiscale.
Elle vous permet de :
- Éviter les pertes financières liées à la TVA
- Augmenter vos revenus nets
- Développer des synergies entre prestations et formations pour fidéliser vos clients et vendre plus facilement des offres complémentaires
🎯 Vous souhaitez explorer cette stratégie et savoir si votre activité actuelle peut être transformée en formations professionnelles finançables et exonérées ?
👉 Voici les étapes concrètes pour mettre cette stratégie en place. 😊
Étapes simples pour proposer des formations professionnelles exonérées de TVA
Mettre en place une offre de formation professionnelle ne nécessite pas forcément de grands investissements.
Voici les étapes à suivre pour commencer et bénéficier rapidement de l’exonération de TVA.
Étape 1 : Identifiez les compétences que vous pouvez transmettre en formation
Commencez par faire un inventaire de vos compétences actuelles et évaluez celles qui peuvent être enseignées à d’autres professionnels.
👉 Exemple concret :
- Si vous êtes consultant en gestion ou conseiller en stratégie d’entreprise, vous pouvez transmettre des compétences sur la gestion d’équipe, la prise de décision ou l’optimisation des processus internes.
💡 Astuce : Cherchez les compétences qui sont les plus demandées dans votre secteur. Ces besoins peuvent être repérés via des échanges clients ou des tendances observées.
Étape 2 : Structurez vos formations (programmes, modules, objectifs pédagogiques)
Pour que votre formation soit reconnue et exonérée de TVA, il est important de créer un programme structuré.
- Découpez la formation en modules et chapitres.
- Définissez les objectifs pédagogiques : qu’est-ce que le participant doit apprendre et être capable de faire à la fin de chaque module ?
- Ajoutez des exercices d’évaluation et des études de cas pratiques.
👉 Exemple :
Un conseiller en entreprise peut structurer une formation en 3 modules :
- Diagnostic des problèmes organisationnels
- Techniques de gestion de projet efficaces
- Optimisation de la communication entre les équipes
Cette structure aide à prouver que votre formation est bien destinée à acquérir des compétences professionnelles.
Étape 3 : Demandez l’exonération de TVA en tant qu’organisme de formation
Pour bénéficier de l’exonération de TVA, vous devez être reconnu en tant qu’organisme de formation par la Dreets (ex-Dieccte).
La procédure inclut :
- Déposer un dossier de demande de Numéro de Déclaration d’Activité (NDA).
- Justifier vos compétences pédagogiques et fournir un programme de formation structuré.
💡 Bon à savoir : Il n’est pas nécessaire d’avoir la certification Qualiopi pour demander cette exonération. Cependant, si vous souhaitez à terme proposer des formations finançables par le CPF ou les OPCO, cette certification sera indispensable.
Étape 4 : Optimisez votre offre pour attirer différents types de clients
Ne limitez pas votre offre à un seul type de public.
Diversifiez vos cibles en proposant :
- Des formations pour les indépendants ou chefs d’entreprise
- Des modules adaptés aux salariés en reconversion
- Des ateliers sur mesure pour des équipes en entreprise
👉 Exemple :
Un conseiller en entreprise peut proposer :
- Des formations en ligne pour les freelances et petites entreprises
- Des formations sur site pour les PME
- Des modules avancés en gestion du changement destinés aux cadres dirigeants
💡 Diversification gagnante : En diversifiant les formats et les publics, vous maximisez vos chances de remplir votre calendrier de formation et d’augmenter votre chiffre d’affaires.
🎯 Découvrez comment valoriser ces formations pour capter encore plus de clients grâce à la certification Qualiopi et aux financements disponibles.
Valoriser vos formations avec Qualiopi et profiter des financements disponibles
Maintenant que vos formations sont prêtes et que vous bénéficiez de l’exonération de TVA, il est temps de penser à la valorisation de vos offres.
La certification Qualiopi est un levier stratégique pour maximiser votre chiffre d’affaires grâce aux financements publics et privés.
Pourquoi obtenir la certification Qualiopi ?
- Accéder à des financements pour vos stagiaires
Avec Qualiopi, vos formations deviennent éligibles à plusieurs dispositifs financiers, tels que :
- Le CPF (Compte Personnel de Formation)
- Les OPCO (Opérateurs de Compétences)
- France Travail (ex-Pôle emploi) : Financements pour les demandeurs d’emploi via des dispositifs comme l’AIF
- Les aides régionales ou locales : Subventions en fonction des secteurs et des régions
👉 Ces financements permettent aux stagiaires de réduire, voire d’éliminer, leur reste à charge, facilitant la vente de vos formations.
- Renforcer la crédibilité et la confiance auprès des clients
👉 Afficher la certification Qualiopi démontre que vous respectez des standards de qualité reconnus. Cela rassure vos clients sur la valeur et la fiabilité de vos formations, qu’ils soient des indépendants ou des responsables de formation d’entreprise.
💡 Exemple : Une entreprise hésitera moins à investir dans une formation lorsqu’elle sait qu’elle peut être financée et qu’elle est dispensée par un organisme certifié.
Étapes pour obtenir la certification Qualiopi
- Évaluation de votre structure et préparation des documents
Vous devrez répondre aux 7 critères et 32 indicateurs du référentiel Qualiopi. Chaque indicateur est associé à des preuves concrètes (documents tels que les questionnaires de satisfaction, conventions de formation, évaluations, etc.). - Accompagnement et audit
Un accompagnement peut vous aider à éviter les pièges et à structurer efficacement votre préparation. Une fois prêt, vous passez l’audit initial auprès d’un organisme certificateur. - Maintien de la certification
Obtenir Qualiopi est la première étape. Il est crucial de maintenir la conformité au fil du temps pour réussir l’audit de surveillance, réalisé entre le 14e et le 22e mois après l’obtention initiale.
💡 Astuce : Mettre en place des processus simples et efficaces dès le départ vous permet de réduire les risques de non-conformités lors des audits de suivi.
Quels avantages concrets tirez-vous de Qualiopi ?
👉 Un accès facilité aux financements : Vous permettez à vos clients d’accéder à des dispositifs tels que le CPF, les OPCO ou les aides pour demandeurs d’emploi via France Travail.
👉 Une meilleure visibilité commerciale : Vos offres sont visibles sur des plateformes stratégiques comme Mon Compte Formation, ce qui attire davantage de clients.
👉 Un levier de fidélisation : Les clients satisfaits grâce au financement initial peuvent revenir pour des offres complémentaires, notamment des formations avancées ou des prestations sur mesure.
🎯 Découvrez comment vendre efficacement vos formations et fidéliser vos clients avec des offres complémentaires. 🚀
Stratégies pour vendre vos formations et fidéliser vos clients 🚀
Maintenant que vous êtes prêts à proposer des formations finançables et exonérées de TVA, l’étape suivante est de mettre en place une stratégie de vente efficace.
Voici comment optimiser la conversion de vos prospects en clients et les fidéliser sur le long terme.
1. Créez des offres modulaires et combinées
L’un des meilleurs moyens de maximiser vos ventes est de structurer vos formations en modules complémentaires.
Proposez une formation de base pour attirer vos premiers clients, puis des modules avancés ou complémentaires qu’ils pourront ajouter à leur parcours.
👉 Exemple : Un conseiller en entreprise pourrait proposer :
- Une formation de base en gestion de projet (niveau 1)
- Un module avancé en gestion du changement (niveau 2)
- Un module complémentaire sur l’optimisation des processus internes
💡 Pourquoi ça fonctionne ? Une fois engagés dans un premier module, les clients auront tendance à revenir pour les modules suivants, augmentant ainsi la valeur globale par client.
2. Misez sur les témoignages clients et les études de cas
Les témoignages sont un puissant levier de conversion, surtout lorsque vous ciblez des entreprises ou des professionnels qui recherchent des résultats concrets.
👉 Utilisez des cas clients pour montrer les bénéfices concrets de vos formations :
- Comment un client a optimisé son organisation interne grâce à votre formation
- Un exemple de reconversion professionnelle réussie grâce à vos modules
💡 Astuce : Mettez en avant les retours positifs sur votre site web, dans les emails marketing, et sur les plateformes de formation. Incluez également des chiffres concrets pour renforcer la crédibilité (par exemple : augmentation de 20 % de la productivité après la formation).
3. Optimisez votre présence en ligne sur les bonnes plateformes 🌐
Mon Compte Formation : Être présent sur Mon Compte Formation est un plus en fonction de vos thèmes de formation, pour attirer les actifs qui souhaitent mobiliser leur CPF.
Mais il ne faut pas se limiter à ce catalogue.
👉 Étendez votre visibilité :
- France Travail (ex-Pôle Emploi) : Les demandeurs d’emploi consultent fréquemment ce catalogue pour accéder aux formations financées.
- Annuaires nationaux de formation : Inscrivez vos offres dans les bases de données nationales, souvent consultées par les entreprises et collectivités.
💡 Astuce : Optimisez vos descriptions de formation avec des mots-clés précis pour le SEO interne des plateformes (par exemple : “formation gestion d’équipe”, “formation soft skills”). Cela vous aidera à apparaître dans les résultats de recherche.
4. Proposez des offres combinées entre prestations de service et formation
Diversifiez vos revenus en combinant prestations de service et modules de formation pour offrir des solutions complètes à vos clients.
👉 Exemple : Un conseiller en stratégie peut :
- Réaliser un diagnostic d’entreprise sous forme de prestation de service
- Proposer ensuite une formation pour accompagner les équipes dans la mise en œuvre des recommandations
💡 Bénéfice : Cette stratégie permet de fidéliser le client sur plusieurs mois tout en augmentant le panier moyen.
5. Fidélisez avec des suivis post-formation et des contenus supplémentaires
Ne laissez pas vos clients partir une fois la formation terminée.
Proposez-leur :
- Des contenus en ligne accessibles après la formation pour réviser les concepts
- Des webinaires de suivi pour répondre à leurs questions et renforcer leurs compétences
- Des offres de formation continue pour maintenir leur progression
💡 Astuce : La fidélisation est une clé pour augmenter la valeur vie client (CLV) et les recommandations.
Conclusion : Transformez la contrainte de la TVA en opportunité de croissance 🚀
L’entrée en vigueur du nouveau seuil de TVA à 25 000 € pourrait représenter un frein pour de nombreuses micro-entreprises et petites structures.
Mais plutôt que de subir cette réforme, vous avez la possibilité d’agir et de transformer cette contrainte en un levier stratégique pour votre activité.
Ce que vous devez retenir :
- Diversifier votre offre avec des formations exonérées de TVA peut protéger votre chiffre d’affaires et limiter les pertes dues à la TVA.
- La certification Qualiopi vous permet d’accéder à des financements et d’élargir votre public cible.
- En combinant des prestations de service et des modules de formation complémentaires, vous maximisez votre potentiel de revenus.
- Optimiser votre visibilité sur les bonnes plateformes (Mon Compte Formation, France Travail, annuaires de formation) est crucial pour capter des clients.
🎯 Il est temps de passer à l’action :
👉 Ne laissez pas cette réforme fragiliser votre activité. Mettez en place une stratégie solide et profitez de l’exonération de TVA, des financements disponibles, et des multiples opportunités de diversification.
📞 Réservez un diagnostic personnalisé offert pour identifier les meilleures actions à mener selon votre activité
À très bientôt pour faire grandir votre entreprise ensemble ! 😊
Sidonie
